1. Utilize um intermediador de pagamento com antifraude

• Gateways como Pagar.me, Mercado Pago, Appmax, PagSeguro, Appmax e outros já possuem sistemas antifraude integrados.

• Eles analisam o CPF, endereço IP, histórico do comprador, padrão de consumo e bloqueiam automaticamente transações suspeitas.

Dica FácilZap: Prefira usar intermediadores com proteção de chargeback inclusa no plano.

2. Aguarde a confirmação de pagamento e análise antifraude

• Nunca envie o produto antes da transação estar “aprovada e compensada”.

• Espere o status “pagamento aprovado” e, se possível, confirme a análise antifraude como "aprovada".

3. Compare dados do comprador e do cartão

• Verifique se nome do titular do cartão bate com o nome do comprador.

• Endereço de entrega diferente do endereço do titular pode ser um sinal de alerta.

• Analise se há incoerências de CEP e localização geográfica (ex: cartão emitido em SP e entrega no Amazonas).

4. Solicite verificação manual em pedidos suspeitos

• Para valores altos ou perfis incomuns, solicite:

  • Documento com foto

  • Selfie segurando o documento

  • Comprovante de residência

5. Registre tudo e documente o envio

• Guarde:

  • Nota fiscal

  • Comprovante de pagamento

  • Código de rastreio

  • Comprovante de entrega com nome e assinatura do recebedor

Isso ajuda em caso de contestação ou disputa judicial.

6. Tenha uma política clara de prevenção a fraudes

• Deixe visível no seu site que compras podem passar por verificação de segurança.

• Informe prazos de até 48h para confirmação de compras suspeitas.

O que fazer se o pagamento já foi aprovado e você desconfia?

• Não envie o pedido imediatamente.

• Entre em contato com o cliente por telefone ou e-mail para confirmar a compra.

• Se algo parecer estranho (voz diferente do nome, informações divergentes, tom inseguro), cancele e estorne o pagamento antes do envio.